社員インタビュー CMチーム 中途入社4年目

平均して9時ぐらいには出勤し、金庫からインターネットバンキングに必要なものを出庫して業務の準備をします。

この事務所でお客様のインターネットバンキングへのアクセス権を持っているのはCMチームだけです。経理担当者からの依頼に基づき、インターネットバンキングから入出金明細を出力し、サーバー上の受け渡しフォルダにPDFファイルで保存します。月初月末は経理担当者が月次の締めを行うため、依頼が増えます。経理担当者が随時依頼してくるのでこの作業は朝・昼・夕の一日3回を手分けして行っています。

日本が夜のうちに、ヨーロッパやアメリカの本社から承認が下りた支払がペイメントチームからどんどん集まってきます。日本の銀行各社のインターネットバンキングへアクセスして振込データの作成を行います。お客様によっては、アメリカ、ドイツなどの外国銀行を利用しているところもあります。外資系企業はどんどん大きくなるので、新しい取引先の登録が毎回発生するお客様も結構あります。

今日はあいにく雨なので、ビル地下のコンビニでお弁当を買って会議室で同じ年に入社したメンバーとランチ。

席に戻るとペイメントチームの担当者が待っていました。どうやら承認が降りていなかった税金の支払いがOKになったとのこと。ペイメントチームが作成した納付書に基づいて銀行伝票を作成して銀行へ。月に数回どの銀行にも行っているので、銀行のフロア案内係とは顔なじみ。少し混雑しているので、銀行の方と世間話をしながら順番を待って支払いを済ませます。

お客様から支払依頼の連絡があった場合、インターネットバンキングの支払データ準備と承認作業は、我々で完結させることがほとんどです。しかし本国で上場しているお客様は、コンプライアンス上インターネットバンキングの支払承認権限を外部に付与しない場合があります。その場合、支払データ準備までを私たちが行い、その後承認作業をお客様に行っていただく為、準備が整った旨をメールにてご案内します。

午前中に処理出来なかった振込業務と本日新たに依頼が来た振込を優先順位が高いものからメンバー内で手分けして入力業務に着手。日本独特の文化である口座名義をカナで入力しないといけないことが外資系企業では課題となることがあります。外資系の取引先が発行する請求書は英語のことも多く、その場合は振込先銀行情報が英語だけで記載されていることもあり、カナの口座名義を調べる必要が発生します。その場合はATMまで足を運び、口座名義の確認を行うこともあります。

その日の支払業務が完了したら、通帳、印鑑などの在庫確認を毎日必ず行います。日本から撤退するお客様もいらっしゃいますが、日本に進出するお客様の方が多く、通帳と銀行印は増える一方です。また法人設立時は一つの銀行でしか取り引きがなかったお客様も、日本事業の立ち上げが軌道に乗ると、複数の銀行と取引を開始しますので増えた分の貴重品も含め、管理は徹底しています。

月の後半は給与や経費の振込が集中するので残業になりがち。早く帰れるときは早く帰るようにしています。